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商业银行合规管理

一、操作风险管理

(一)商业银行面临的主要风险

(二)操作风险的含义

1、操作风险凸现的原因

2、操作风险与市场风险、信用风险的比较

(三)操作风险损失事件分析

1、操作风险分类

2、操作风险案例分析

3、操作风险的特征

4、操作风险影响度分析

(四)商业银行操作风险管理的演进

1、操作风险管理体系构成要素

2、操作风险管理流程

3、操作风险监测指标体系

4、操作风险管理的自我评估

二、商业银行内部控制

(一)内部控制理念的演进

(二)内部控制的原理

(三)内部控制的主要内容

1、内部控制的目标

2、内部控制失效案例分析

3、内部控制的要点

三个层次、三道防线、四个理念、六个制度

3、内部控制评价

(四)内部控制是控制操作风险最有效的管理模式

1、防范操作风险的内控措施

2、建立科学的内部控制体系

三、反洗钱业务

(一)反洗钱的由来

(二)洗钱的特征

1、洗钱方式的多样化

2、洗钱过程的复杂性

3、洗钱对象的特定性

4、洗钱活动的国际性

5、洗钱以隐藏资产来源为目的

(三)洗钱的手段

1、以投资方式进行洗钱

2、以地下钱庄进行洗钱

3、通过赌场进行洗钱

(四)洗钱犯罪的法律处罚

1、洗钱犯罪的五种行为

2、洗钱的司法鉴定

3、洗钱犯罪处罚

4、金融机构在反洗钱中扮演的角色

 

银行网点合规管理

一、 合规的概述

1、合规风险管理概述

  • 合规风险定义
  • 合规风险管理的重要性(某银行案例)
  • 合规风险管理规范
  • 国内外银行合规管理实践

2、银行业相关法律法规及管理规范

  • 银行业相关法律及监管规范
  • 银行业监管机构

3、如何建立合规文化

  • 谁对合规负责?
  • 合规管理架构及主要职责
  • 你的重要性(某银行案例)

二、 反洗钱

1、案例—反洗钱工作的重要性

2、什么是洗钱

  • 洗钱定义
  • 洗钱的起源与历史
  • 洗钱的三个阶段(个案分享)

3、银行与洗钱的关联

  • 银行与洗钱的关系
  • 你与洗钱的联系—洗钱可以将你送入监狱吗?(个案分享)
  • 反洗钱的主要原则
  • 中国反洗钱法规

4、什么是大额和可疑交易

  • 大额和可疑交易的标准
  • 观察可疑交易的特征
  • 大额和可疑交易报告义务

5、商业银行反洗钱的具体要求分享

三、 反欺诈

1、欺诈的定义

  • 银行业欺诈的形式:外部欺诈+内部欺诈
  • 欺诈的影响(案例分享)

2、身份证识别技巧:一代身份证+二代身份证

3、存折识别基础

四、客户资料保密原则

1、客户资料保密的重要性

  • 什么是客户资料
  • 客户资料保密的重要性

2、客户资料保密中的常见问题

3、例外原则

4、商业银行的具体规定分享

中国银行业协会 中国金融网 东方财富网 中国金融网 招商银行 中国银行 中国银行业监督管理委员会

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